한국재무설계 상담 비용/절차/분야/효과

한국재무설계 주식회사에서 안내하는 재무상담에 대한 비용, 절차, 분야, 효과에 대해서 알아보겠습니다.

 

재무상담은 개인의 재무목표를 세우고 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무목표에 맞도록 자산을 배분하고 투자를 실행하는 일련의 과정입니다.

 

정기적인 모니터링을 통하여 재무목표/자산배분/투자실행 결과를 지속적으로 점검하여, 변화하는 환경에 효율적으로 대응하고 재무목표 달성에 차질이 없도록 이뤄나갑니다.

 

재무설계 및 상담비용은 최소 10만원부터이며, 연소득이나 자산규모에 따라서 책정되고, 전화문의도 가능합니다. 상담료 연 1회 지불로 1년 서비스를 제공하고, 일대일 맞춤 솔루션을 제공합니다.

 

재무상담 절차는 여섯가지 단계로 구분하고 있습니다.

 

첫번째는 재무설계 이해 및 관계설정이며, 재무설계 진행과정과 상담분야에 대한 이해 및 재무설계사와 고객의 역할과 의무를 결정합니다.

두번째는 재무목표 설정 및 정보제공이며, 재무목표와 우선순위를 결정하고 현재 자산내역 및 수입/지출에 대한 자료를 취합하고 정리합니다.

 

세번째는 재무상태 분석 및 평가이며, 현재 재무상태와 수입/지출 등의 현금흐름을 분석하여 여러가지 위험요인들을 감안해서 재무목표의 달성 가능성을 점검하고 토의합니다.

 

네번째는 재무설계안 검토 및 합의이며, 재무목표 달성을 위한 재무설계안을 검토하고 구체적인 실행안 및 실행시기를 합의하고 결정합니다.

다섯번째는 재무설계 합의안 실행이며, 자산배분과 현금흐름 조정 및 상품선택 등 합의된 계획을 실행합니다.

 

여섯번째는 정기점검이며, 변화된 환경을 점검/진단하고 재무계획 실행여부와 목표달성 진행과정을 정기적으로 점검하며 필요한 경우에는 전략을 수정/보완합니다.

 

재무상담 분야에는 투자, 위험, 은퇴, 세금, 부동산, 증여/상속 설계가 있습니다. 인생 전반에 필요한 목적자금 마련, 성공적인 투자, 행복한 노후, 위험에 대한 대비, 안정적인 자산상속까지 도와드린다고 하네요.

 

재무상담의 효과로는 중간점검, 목표수립, 우선순위, 실행력, 지속성, 전문가가 있습니다. 재무설계를 통하여 자신을 돌아보고 인생의 긍정적인 변화를 추구하며 미래를 계획하는 인생의 전환점이 될 수 있다고 합니다.

 

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